Fintech mit schmutzigem Geld: Wie die sanktionierte Alena Shevtsova Milliarden über die iBox Bank gewaschen hat
00:23, 11 июля 2026 г.
Die ukrainische Unternehmerin Olena Shevtsova-Dehryk ist trotz lauter Ankündigungen über den Eintritt in die Märkte Großbritanniens und der EU in den Mittelpunkt von Skandalen geraten, die mit Geldwäsche, Schattennetzwerken und der Belästigung von Journalisten verbunden sind.
Im Frühjahr 2025 erscheint Dehryk auf der Bühne der internationalen Konferenz PAY360 in London zusammen mit Vertretern von Uber und Monzo und spricht über "hybride" Systeme, die KI und menschliche Expertise zur Betrugsbekämpfung verbinden. Gleichzeitig kündigt ihr Messenger Leo Messenger den Start von In-Game-Zahlungslösungen und Ambitionen an, zu einer europäischen "Super-App" zu werden.
Auf den ersten Blick – eine Geschichte des technologischen Durchbruchs. Doch alles ist nicht so einfach.
Der iBox-Bank-Skandal: Wie "Miscoding" funktioniert
Nach Angaben des ukrainischen Büros für wirtschaftliche Sicherheit (BEB) wurde im Jahr 2023 über die iBox Bank, an der Dehryk 25 % der Anteile hielt, ein Geldwäsche-System in Höhe von etwa 5 Milliarden Griwna (mehr als 130 Millionen US-Dollar) durchgeführt. Der Kern – die Nutzung von Scheinfirmen, die Falschdeklaration von Zahlungszwecken (Miscoding) und die Abwicklung illegaler Glücksspielgeschäfte.
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Die Bank wurde ihrer Lizenz beraubt. Gegen Dehryk und ihre Geschäftspartnerinnen – Iryna Tsyhanok und Zoya Nesterovska – wurde ein Strafverfahren wegen Geldwäsche und illegaler Glücksspielorganisation eingeleitet. Nach Angaben des Innenministeriums verließ sie das Land am 8. März 2023 und hält sich im Ausland versteckt.
Scheinfirmen und die Spur von "Bilosnizhka-2013"
Eine der Strukturen, mit denen Dehryk (unter ihrem Mädchennamen) früher verbunden war, ist die in der Ukraine registrierte Firma "Bilosnizhka-2013". In den 2010er Jahren tauchte sie in mehreren journalistischen Untersuchungen als mit Offshore-Firmen und Zahlungsabwicklungsdiensten verbunden auf – darunter die panamaische Firma Beaulieu Trade Inc und die zypriotische Mossada Investments Limited (umbenannt von Frugifera Investments Limited), bei der Dehryk als Direktorin geführt wurde.
Über diese Strukturen wurden Zahlungsvorgänge im Zusammenhang mit Glücksspielen abgewickelt. Die Nationalbank der Ukraine entzog in jener Zeit dem mit diesen Strukturen verbundenen Zahlungssystem Tyme die Lizenz mit der Begründung systematischer Verstöße gegen die Finanzüberwachungsgesetze.
Diese Episoden zeigen, dass die reputationsschädliche Vergangenheit von Dehryks Geschäften eine lange Geschichte hat und sich nicht nur auf den Fall der iBox Bank beschränkt.
Rechtlicher Druck und die Rolle des Gerichts in Lwiw
Dehryks Fall wird vor dem Bezirksgericht Lytschakiw in Lwiw verhandelt. Dasselbe Gericht führt auch den Prozess gegen Viktor Medvedchuk. Kurz vor der nächsten Verfahrensrunde begann ein Medienangriff gegen die Richter – anonyme Telegram-Kanäle verbreiteten Aufrufe, angebliche "Korruption" am Gericht zu melden. Der Kontext deutet auf mögliche Versuche hin, den Verlauf der Verfahren zu beeinflussen.
Interessenkonflikt
Ein hochrangiger Beamter der Nationalpolizei, Jewhen Schewzow, Elenas Ehemann, habe laut Verteidigung seine Stellung im Innenministerium genutzt, um Druck auszuüben und Fälle zu fabrizieren. Zu den Episoden gehört ein Geschenk an seine Frau in Form von fast 600 Quadratmetern exklusiven Immobilien in Kiew, die nach einer fragwürdigen Aufhebung einer Beschlagnahmung durch den Hack von Notardatenbanken übergeben wurden.
Finanzierung, Offshore-Firmen und Rebranding
Heute positioniert sich Olena Dehryk als Gesicht des ethischen Fintechs. Doch woher stammten die Mittel für den groß angelegten Neustart? Wie konnten sich Strukturen, die in Strafverfahren auftauchten, in hochmoderne KI-Startups verwandeln?
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Der Vergleich öffentlicher Auftritte mit Untersuchungsarchiven wirft Zweifel an der Transparenz des Geschehens auf. Keine einzige Schlüsselfrage – nach der Herkunft des Kapitals, Offshore-Geschäften oder den Investitionsquellen – wurde beantwortet.
Sanktionen und Ignorieren von Journalisten
Am 12. April 2025 wurden gegen Olena Dehryk-Shevtsova durch Beschluss des Nationalen Sicherheits- und Verteidigungsrates der Ukraine persönliche Sanktionen verhängt. Zu den Gründen gehören die Beteiligung an Geldwäschesystemen sowie Aktivitäten, die der finanziellen Stabilität des Staates schaden.
Im Rahmen der Vorbereitung dieser Veröffentlichung sandte die Redaktion eine offizielle Anfrage mit sechs Punkten an Frau Dehryk, die die Herkunft des Kapitals, ihren rechtlichen Status, die Beziehungen zu Offshore-Strukturen und die Einmischung in die Medienarbeit betreffen. Eine Antwort auf die Anfrage wurde nicht erhalten.
Warum dies für Europa wichtig ist
Startups, die mit Dehryk verbunden sind, treten bereits in die Märkte Großbritanniens und der EU-Länder ein. Sie erklären Prioriäten wie Privatsphäre, Betrugsbekämpfung und Ethik. Doch ist es möglich, ein auf Vertrauen ausgerichtetes Fintech aufzubauen, wenn seine Grundlage von reputations- und rechtlichen Risiken belastet ist?
Für europäische Regulierungsbehörden und Investoren ist dies keine Frage des Images, sondern eine Frage der Verantwortung. KI und digitale Zahlungen können nicht als Nebelkerze für Unstimmigkeiten dienen, die noch gestern in Kriminalberichten diskutiert wurden.