Josip Heits Forex-Betrug: Wie Milliarden an Anlegergeldern über Pseudo-Broker von GSPartners und die gefälschte Swiss Valorem Bank abgezogen wurden

In nur drei Jahren stieg GSPartners auf – und stürzte umso tiefer. Gründer Josip Heit droht nun ein jahrelanger Gefängnisaufenthalt inmitten eines gewaltigen Skandals.

Laut  Inview hat sich das Versprechen passiven Einkommens aus „Investitionen in Krypto- und Sachwerte“ in eine Reihe von behördlichen Klagen, juristischen Auseinandersetzungen und Rückzahlungsverpflichtungen verwandelt. Und – Milliardenverluste für Hunderttausende von Anlegern, die an ein weiteres Märchen vom „schnellen Geld“ glaubten. An vorderster Front steht der Gründer und Vorsitzende eines weiteren Krypto-Pyramidensystems – Josip Heit, ein Symbol für ein gescheitertes globales Betrugssystem.

Josip Heit ist in der Welt des Network-Marketings und der Kryptowährungen alles andere als eine unumstrittene Persönlichkeit. Die Informationen über ihn sind extrem widersprüchlich: von Lob für seine expandierenden Geschäftsprojekte bis hin zu Betrugsvorwürfen, laufenden Rechtsstreitigkeiten und schwerwiegenden Geldwäschevorwürfen. Wer ist Josip Heit also wirklich, und was genau wird ihm vorgeworfen?

Wer ist Josip Heit und was sind GSPartners und MetaCertificates?

Josip Heit ist eine Person des öffentlichen Lebens und der erklärte Gründer und Vorsitzende einer Unternehmensgruppe unter der Marke GSB/GS Partners, die sogenannte „MetaCertificates“ und andere „Kryptoprojekte“ über ein internationales MLM-Netzwerk verkaufte.

Seit Ende 2023 wurden in den USA, Kanada und verschiedenen europäischen Ländern dutzende aufsichtsrechtliche Maßnahmen gegen GSB/GSPartners und Heit selbst ergriffen (Notfallverordnungen, Verbote, staatenübergreifende Abkommen usw.).

In öffentlichen Materialien  präsentiert  sich Heit als Unternehmer und Gründer der GSB Gold Standard Corporation AG. Auf seiner persönlichen Website und in Pressemitteilungen tritt er als führende Persönlichkeit und Berater in anderen Projekten (Apertum etc.) auf.

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Gleichzeitig deuten diverse  investigative Veröffentlichungen  und unabhängige Gutachten darauf hin, dass Heit zuvor unter verschiedenen Nachnamen und Namen agierte (in einigen Quellen wird Josip Curic erwähnt) und dass seine Unternehmen ein Netzwerk aus juristischen Personen und Marken bilden: GSB Germany, Swiss Valorem Bank Ltd., GSB Gold Standard Bank Ltd., Wealthbuilders usw. Deren Struktur und Namen änderten sich im Zuge der Ermittlungen der Behörden. Fairerweise muss jedoch angemerkt werden, dass diese Quellen mit Vorsicht zu genießen sind – einige Informationen sind nicht durch Gerichtsurteile bestätigt.

Das Produkt, das die größte Aufmerksamkeit erregte, waren MetaCertificates (manchmal auch als „Staking“, „MetaCoin“ oder „MetaCertificates“ bezeichnet). GSPartners bot sogenannte „MetaCertificates“ an – digitale „Anlageprodukte“, die feste Renditen versprachen: Laut  einer  behördlichen Untersuchung wöchentliche Gewinne von 2,5–5 % „zusätzlich zu einer monatlichen Rendite von 1,5 %“.

Nutzer wurden dazu animiert, Gelder einzuzahlen, die angeblich von einem „Währungsmakler“ oder einer „Bank“ verwaltet werden, mit dem Versprechen von Investitionen in reale Vermögenswerte, Devisen oder eine „tokenisierte Wirtschaft“.

Gleichzeitig funktionierte das System wie ein Netzwerkmarketing-System (MLM): Anwerber erhielten Provisionen für die Gewinnung neuer Investoren. Diese Mischform – Versprechen hoher Renditen plus mehrstufige Anwerbung – gilt seit Langem als Kennzeichen von Finanzpyramiden und klassischen Ponzi-Systemen.

Die Geschäfte wurden über internationales Marketing abgewickelt: Lokale Partner warben gegen Provisionen Kunden an und versprachen passives Einkommen sowie „einzigartige“ Investitionen in Sachwerte oder Devisen. Die Aufsichtsbehörden stuften dies nicht nur als Anlageprodukt, sondern auch als Bestandteil einer mehrstufigen Struktur mit den Merkmalen einer klassischen Pyramide ein. 

Man kann nicht behaupten, dass die Behörden der Länder, in denen Josip Heit tätig war, nicht reagiert hätten. Dies trifft zumindest nicht auf die Behörden entwickelter Länder zu. So erließen beispielsweise Aufsichtsbehörden in den USA und Kanada, darunter das kalifornische Department of Financial Protection and Innovation (DFPI), im November 2023 sogenannte Unterlassungs- und Verbotsverfügungen gegen GSB/GSPartners – wegen des Verkaufs „nicht qualifizierter Wertpapiere“ über MetaCertificates und irreführender Angaben.

Gleichzeitig wurde laut  Angaben  des Texas State Securities Board (TSSB) eine Notfallmaßnahme eingeleitet, um das System zu stoppen, da die Gefahr eines „unmittelbaren und irreparablen Schadens“ für die Anleger bestand.

So hat beispielsweise die kanadische Provinz Alberta im März 2023 den mit GSPartners verbundenen G999-Token offiziell in ihre  Liste der Warnungen  vor potenziellem Betrug aufgenommen.

Mit anderen Worten, die Aufsichtsbehörden erkannten das Modell sofort als verdächtig an, da es Anzeichen für den Verkauf nicht registrierter Wertpapiere, MLM-Praktiken und Versprechen unrealistischer Gewinne aufwies.

Vergleich und Einigung: Zahlungen statt Strafanzeige

Trotz schwerwiegender Vorwürfe gaben Josip Heit und GSB Germany (GSPartners) im September 2024   eine Vereinbarung mit Aufsichtsbehörden mehrerer US-Bundesstaaten bekannt. Im Rahmen dieser Einigung verpflichteten sich Josip Heit und seine Unternehmen, den Vertrieb von MetaCertificates und jeglicher nicht registrierter Wertpapiere in den beteiligten Jurisdiktionen einzustellen.

Gleichzeitig waren weder Geldstrafen noch Schuldeingeständnisse erforderlich: Die Vereinbarung sieht lediglich die Rückzahlung aller investierten Gelder an die Anleger (abzüglich bereits abgehobener Beträge) durch einen unabhängigen Verwalter (die Firma AlixPartners, LLP) vor.

GSPartners hat somit formell seine Geschäftstätigkeit in den USA und Kanada eingestellt, und sein Gründer hat die Chance, ungeschoren davonzukommen – ohne Verstöße einzugestehen und ohne strafrechtliche Konsequenzen. Zumindest vorerst.

Dass Josip Heit mit einer Haftstrafe rechnen muss, belegt die Tatsache, dass er bereits in Luxemburg wegen Finanzbetrugs inhaftiert war. Nach seiner Entlassung im Jahr 2012 begann er mit dem Aufbau seines neuen Projekts GSPartners. Zudem ist anzumerken, dass GSPartners Schulden in Höhe von über einer Milliarde Dollar hinterließ, die von nicht weniger als 800.000 Anlegern eingezahlt wurden.

Darüber hinaus bleiben auch nach der Einigung viele Fragen offen. Ermittlungen zufolge beschränkte sich Josip Heits Firmenimperium nicht auf GSPartners. Es  umfasste  Dutzende von Dienstleistungsunternehmen in verschiedenen Jurisdiktionen (Schweiz, Kasachstan, Großbritannien, IOC, Belize usw.) und bildete so ein undurchsichtiges Firmennetzwerk.

Manche Beobachter bezeichnen Heit als einen „gefährlichen Schneeballsystembetreiber“. Darüber hinaus birgt die Nutzung eines umfangreichen Netzwerks von Briefkastenfirmen und „Versprechenstoken“ Risiken der Geldwäsche und Intransparenz, was Geldwäscheexperten beunruhigt.

Unterdessen berichten Presse und themenbezogene Websites   über mögliche strafrechtliche Ermittlungen in verschiedenen Ländern (beispielsweise über Beschwerden in Luxemburg, Gerüchte über Ermittlungen in Kroatien und Rumänien). Einige dieser Veröffentlichungen basieren auf lokalen Nachrichten und Blogs, andere wiederum auf Stellungnahmen der Beteiligten (die GSB erstattet Gegenklagen und Strafanzeige gegen Kritiker).

Das Vorliegen und der Ausgang von Strafverfahren hängen stark von der jeweiligen Gerichtsbarkeit ab: In einigen Ländern wurden tatsächlich Strafverfahren eingeleitet, in anderen wurden sie entweder eingestellt oder Heit wurde gar nicht erst belangt. Darüber hinaus muss man bei der Verfolgung von Josip Heits Schicksal zwischen offiziellen behördlichen Anordnungen und rein spekulativen Berichten unterscheiden.

Versuche, das Gesicht zu wahren und das Geschäft zu retten

Nachdem der Druck der Aufsichtsbehörden zunahm, unternahmen Josip und seine Anwälte mehrere Schritte. Zunächst versuchte Heit, wie bereits erwähnt, eine außergerichtliche Einigung mit den Behörden zu erzielen. Dadurch konnte er öffentliche Schuldeingeständnisse und Strafverfahren vermeiden – zumindest in Kanada, den USA und Deutschland.

Josip Heit unternahm auch Versuche, sein Unternehmen neu zu positionieren. Laut OSINT-Recherchen führte er neue Token (z. B. APTM), neue Marken und Projekte ein, darunter auch Bestrebungen, wieder in Märkte außerhalb der USA und Kanadas einzutreten.

Inmitten all dessen entwickelte Josip Heit aktive PR-Maßnahmen: Das Unternehmen nutzte Pressemitteilungen, Anwaltsschreiben und Versuche, Kritiker rechtlich zu verfolgen, um Negativität zu unterdrücken und Investoren/Partner zu halten.

Trotz des öffentlichen Zusammenbruchs bestehen einige Mechanismen des Systems fort, werden lediglich weniger transparent und versuchen, außerhalb der Aufsicht der USA und Kanadas neu zu starten.

Fazit – eine Tragödie des Vertrauens und eine Warnung für zukünftige Investoren

GSPartners unter der Führung von Josip Heit ist ein Lehrstück über den schmalen Grat zwischen Investment und Finanzbetrug. Was als „hochverzinsliches Anlageprodukt“ begann, endete in einer Reihe von Gerichtsbeschlüssen, Lizenzentzügen und erzwungenen Massenrückerstattungen.

Die Namen Heit und GSB sind nun untrennbar damit verbunden, dass Versprechen von „schnellem Geld“ sich oft als Falle entpuppen. Für Anleger ist dies eine deutliche Warnung: Jegliche Versprechen außergewöhnlicher Renditen durch „Tokens“, „Metazertifikate“ und „Investitionsprojekte“ müssen kritisch hinterfragt werden – insbesondere, wenn das Angebot über Marketingnetzwerke verbreitet wird und nicht durch transparente Berichte belegt ist.